Финансирование с регрессом

Оформите заявку на услугу, мы свяжемся с вами в ближайшее время и ответим на все интересующие вопросы.

Заказать услугу

Наиболее популярный способ финансирования с целью управления поставками и денежными потоками без ожидания оплаты от дебиторов.

Факторинг - это вид финансовых услуг, который предоставляется компаниям, поставляющим товары или услуги с отсрочкой платежа. Банк или факторинговая организация оплачивает до 100% от суммы поставки в зависимости от условий договора. При факторинге с правом регресса, в случае невыплаты задолженности заказчиком (дебитором), фактор имеет право потребовать возврата выплаченной суммы у поставщика.

Наша миссия: удобный электронный факторинг для развивающихся предприятий малого и среднего бизнеса. Управляющий партнер, Примаченко Алексей Александрович

Как работает регрессный факторинг?

Операции по регрессному факторингу осуществляются следующим образом:

производитель или поставщик отгружает товар заказчику;
фактор выплачивает до 100% от суммы поставки;
дебитор оплачивает всю сумму фактору по истечении контрактной отсрочки;
поставщик получает остаток от суммы за вычетом комиссии факторинговой компании;
если дебитор не вносит плату за поставку в срок или в полном объеме, фактор имеет право запросить возврат выплаченной суммы у поставщика.

Для кого актуален факторинг с регрессом?

Факторинг с регрессом актуален для производителей и поставщиков, которые хотят улучшить свою финансовую ликвидность и снизить риски. Однако для эффективного использования этой формы финансирования, необходимо работать с проверенными клиентами и деловыми партнерами, а также с компаниями, у которых есть своя сеть покупателей. По сравнению с факторингом без регресса, факторинговая компания не несет ответственности за платежеспособность покупателя, но проводит бухгалтерскую проверку.

Факторинг с регрессом предпочтителен для быстрорастущих компаний, так как это позволяет обеспечить непрерывное пополнение оборотных средств и эффективно распределять денежные потоки.

Преимущества регрессного факторинга

Использование факторинга с регрессом имеет следующие преимущества: получение денег сразу после отгрузки товара или выполнения услуги, сокращение кассовых разрывов, рост объемов продаж и расширение клиентской базы, повышение конкурентоспособности за счет предоставления заказчику отсрочки платежа, а также более низкие ставки за факторинговые услуги.

Компания «Глобал Факторинг Нетворк Рус» предлагает факторинг на выгодных условиях. Мы предлагаем финансирование в размере до 90% от стоимости поставки, без ограничения по лимиту, без залога и длительного сбора документов. Мы имеем большой опыт работы на рынке с разными сегментами бизнеса. Чтобы стать клиентом «Глобал Факторинг Нетворк Рус», оставьте заявку на нашем сайте, для этого потребуются только контактные данные.

Характеристики

Льготный период ожидания	до 60 календарных дней
Отсрочка платежа	до 120 календарных дней
Размер финансирования	до 95% от суммы поставки

Вопрос/ответ

Почему факторинг не относится к кредитным продуктам?

Во-первых, потому что факторинг – это комплекс услуг, в который входит не только финансирование, но и другие виды поддержки.

Во-вторых, в самом процессе факторингового финансирования есть особенности.

Например:

в процессе погашения – кредит рано или поздно надо погашать, мобилизуя и выводя из оборота ресурсы, при факторинге такой проблемы нет, так как задолженность по денежным требованиям погашается из средств, поступающих от покупателей;
в уровне риска – существует факторинг без права регресса, который полностью освобождает клиента от риска по неплатежам покупателя;
в гибкости финансирования – лимит может быть увеличен по мере роста объемов продаж;
в отражении на балансе – факторинг отражается в структуре баланса не как кредитное обязательство, а как доход.

Какие преимущества получают представители МСП при использовании факторинга?

Факторинговые услуги часто становятся единственной возможностью получить необходимую финансовую поддержку для малого бизнеса.

Если ваша компания относится к сегменту малого и среднего предпринимательства, вам будут интересны следующие преимущества факторинга:

отсутствие залога;
упрощенная финансовая проверка компании;
отсутствие ограничений по сумме финансирования;
безрегрессное финансирование при сотрудничестве с аккредитованными покупателями;
отсутствие кредитной нагрузки на балансе компании;
постоянное финансирование.

Если вы будете получать услугу на онлайн-платформе СберФакторинг, то к этим преимуществам также добавятся:

быстрые выплаты финансирования в течение 3 дней после поставки товара;
возможность отслеживания движения денежных средств в кабинете, который доступен в любой точке мира 24/7;
контроль за объемами финансирования, комиссиями и дебиторской задолженностью.

Когда необходимо платить комиссию за услуги фактора?

Нет единых правил, когда взимать комиссию: в начале или в конце срока финансирования. Комиссия за обслуживание чаще всего берётся сразу, а процент за пользование деньгами – в конце срока.

Должны ли участники договора находиться в одном городе/ регионе /стране?

Продукты внутреннего факторинга предоставляются клиентам во всех регионах РФ, единственное условие, ограничивающее географию, – клиент должен являться резидентом РФ. Сегодня факторинговое обслуживание возможно даже в самых удаленных регионах РФ, благодаря электронному документообороту, который уже используют 93% наших клиентов.

Нужно ли согласие покупателя на использование факторинга?

В большинстве случаев – да. Открытая форма факторинга подразумевает подписание уведомления о передаче контракта на факторинговое обслуживание тремя сторонами: фактором, поставщиком и покупателем. Подписывая уведомление, покупатель берёт на себя обязательство производить оплату по контракту на счёт фактора и по запросу подтверждать правильность информации о поставках, которую предоставляет фактору поставщик.

Закрытая форма факторинга подразумевает заключение договора без информирования покупателя, но она доступна не всем компаниям. Представители малого бизнеса могут использовать только открытый факторинг.

Какие существуют риски при использовании факторинга?

Факторинг, скорее, позволяет минимизировать возможные риски, возникающие в ходе торговых взаимоотношений, чем приобрести новые. Он способствует работе с благонадежными контрагентами и своевременному пополнению оборотных средств.

Отзывы

Директор гимназии №56—15.10.2020

Борис Кронкарт

Боялся, что коммерческая организация не выполнит работу качественно, потому что проекты в бюджетных учреждениях не очень большие и не такие ценные, как на крупных предприятиях.

Подробнее

Статьи

Назад к списку