Размер шрифта

Цвет фона и шрифта

Изображения

Озвучивание текста

Обычная версия сайта

Подать заявку

Войти

Подать заявку

8 800 775-69-70
- Телефоны
- 8 800 775-69-70
- Заказать звонок
г. Москва, Хорошевское шоссе, 32А
info@factoring-network.ru
Пн. – Пт.: с 9:00 до 18:00

Финансирование без регресса

Оформите заявку на услугу, мы свяжемся с вами в ближайшее время и ответим на все интересующие вопросы.

Заказать услугу

Уже сейчас получайте оплату от суммы поставки товара и полностью застрахуйтесь от риска неплатежа.

Факторинг – комплекс финансовых услуг для компаний, работающих на условиях отсрочки платежа. По договору факторинга ответственность за возвращение денежных средств может возлагаться на получателя товара или услуги, или на обе стороны (поставщика и получателя).

Наша миссия: удобный электронный факторинг для развивающихся предприятий малого и среднего бизнеса. Управляющий партнер, Примаченко Алексей Александрович

Регресс в факторинге

Факторинг подразумевает участие в контракте трех сторон. Компания поставляет товар, фактор (факторинговая компания) перечисляет деньги поставщику после отгрузки товара, возвращает средства уже заказчик (покупатель).

Регресс в данном случае регулирует отношения между участниками сделки в случае, когда заказчик не произвел платеж в установленный договором срок. Наличие регресса в условиях контракта позволяет фактору требовать возвращения средств как от должника (заказчика), так и от поставщика, получившего финансирование. Соответственно, если регресс не предусмотрен, то фактор самостоятельно принимает меры по взысканию долгов с заказчика.

Факторинг без права регресса

Факторинг без регресса предполагает финансирование поставок с отсрочкой платежа, по условиям которого компания, предоставляющая факторинг, принимает на себя все риски по выплатам за отгруженный товар. Прежде чем профинансировать, фактор оценивает платежеспособность заказчика и принимает на него риск. Только после этого заключает генеральный договор факторингового обслуживания (ГДФО) с поставщиком, в рамках которого оплачивает ему сумму поставки после отгрузки товара. Если же на следующем этапе заказчик (дебитор) не выплатит задолженность, фактор взыскивает ее у заказчика.

Как происходит факторинг без регресса:

поставщик отгружает товар;
фактор выплачивает бо́льшую часть суммы (в зависимости от условий договора может составлять до 100%);
заказчик выплачивает всю сумму фактору;
фактор переводит поставщику остаток суммы, взимая свою комиссию.

Преимущества факторинга без регресса

Отсутствие условий регресса выгодны для поставщика, так как сделки на основании этого факторингового договора для него полностью безопасны. Динамичность рынков сегодня не всегда позволяет оценить платежеспособность заказчиков, в этом смысле факторинг становится хорошей защитой бизнеса от потерь. Факторинг позволяет поставщику решать сразу две задачи: получить финансирование и закрыть риск неплатежа со стороны дебитора.

Преимущества работы через факторинговую компанию без регресса для поставщика:

нивелирование рисков невыплаты задолженности;
наращивание объемов продаж по текущим клиентам;
расширение клиентской базы и каналов сбыта;
сокращение расходов на административное обслуживание сделок..

Подводные камни

При отсутствии условия регресса фактор принимает на себя все риски, связанные с невыплатами со стороны заказчика. А значит, решение о предоставлении финансирования поставщику будет зависеть от платежеспособности заказчика.

Компания «Глобал Факторинг Нетворк Рус» предлагает факторинг на выгодных условиях. Мы предлагаем финансирование в размере до 95% от стоимости поставки, без ограничения по лимиту, без залога и длительного сбора документов. Мы имеем большой опыт работы на рынке с разными сегментами бизнеса. Чтобы стать клиентом «Глобал Факторинг Нетворк Рус», оставьте заявку на нашем сайте, для этого потребуются только контактные данные.

Характеристики

Льготный период ожидания	до 60 календарных дней
Отсрочка платежа	до 120 календарных дней
Размер финансирования	до 95% от суммы поставки

Вопрос/ответ

Почему факторинг не относится к кредитным продуктам?

Во-первых, потому что факторинг – это комплекс услуг, в который входит не только финансирование, но и другие виды поддержки.

Во-вторых, в самом процессе факторингового финансирования есть особенности.

Например:

в процессе погашения – кредит рано или поздно надо погашать, мобилизуя и выводя из оборота ресурсы, при факторинге такой проблемы нет, так как задолженность по денежным требованиям погашается из средств, поступающих от покупателей;
в уровне риска – существует факторинг без права регресса, который полностью освобождает клиента от риска по неплатежам покупателя;
в гибкости финансирования – лимит может быть увеличен по мере роста объемов продаж;
в отражении на балансе – факторинг отражается в структуре баланса не как кредитное обязательство, а как доход.

Какие преимущества получают представители МСП при использовании факторинга?

Факторинговые услуги часто становятся единственной возможностью получить необходимую финансовую поддержку для малого бизнеса.

Если ваша компания относится к сегменту малого и среднего предпринимательства, вам будут интересны следующие преимущества факторинга:

отсутствие залога;
упрощенная финансовая проверка компании;
отсутствие ограничений по сумме финансирования;
безрегрессное финансирование при сотрудничестве с аккредитованными покупателями;
отсутствие кредитной нагрузки на балансе компании;
постоянное финансирование.

Если вы будете получать услугу на онлайн-платформе СберФакторинг, то к этим преимуществам также добавятся:

быстрые выплаты финансирования в течение 3 дней после поставки товара;
возможность отслеживания движения денежных средств в кабинете, который доступен в любой точке мира 24/7;
контроль за объемами финансирования, комиссиями и дебиторской задолженностью.

Когда необходимо платить комиссию за услуги фактора?

Нет единых правил, когда взимать комиссию: в начале или в конце срока финансирования. Комиссия за обслуживание чаще всего берётся сразу, а процент за пользование деньгами – в конце срока.

Должны ли участники договора находиться в одном городе/ регионе /стране?

Продукты внутреннего факторинга предоставляются клиентам во всех регионах РФ, единственное условие, ограничивающее географию, – клиент должен являться резидентом РФ. Сегодня факторинговое обслуживание возможно даже в самых удаленных регионах РФ, благодаря электронному документообороту, который уже используют 93% наших клиентов.

Нужно ли согласие покупателя на использование факторинга?

В большинстве случаев – да. Открытая форма факторинга подразумевает подписание уведомления о передаче контракта на факторинговое обслуживание тремя сторонами: фактором, поставщиком и покупателем. Подписывая уведомление, покупатель берёт на себя обязательство производить оплату по контракту на счёт фактора и по запросу подтверждать правильность информации о поставках, которую предоставляет фактору поставщик.

Закрытая форма факторинга подразумевает заключение договора без информирования покупателя, но она доступна не всем компаниям. Представители малого бизнеса могут использовать только открытый факторинг.

Какие существуют риски при использовании факторинга?

Факторинг, скорее, позволяет минимизировать возможные риски, возникающие в ходе торговых взаимоотношений, чем приобрести новые. Он способствует работе с благонадежными контрагентами и своевременному пополнению оборотных средств.

Отзывы

Директор гимназии №56—15.10.2020

Борис Кронкарт

Боялся, что коммерческая организация не выполнит работу качественно, потому что проекты в бюджетных учреждениях не очень большие и не такие ценные, как на крупных предприятиях.

Подробнее

Статьи

Назад к списку